Formulario 1099-R
Distribuciones de pensiones, anualidades, IRA y contratos de seguro
Los planes de jubilación, custodios de IRA, pagadores de pensiones y aseguradoras reportan distribuciones en el Formulario 1099-R. Escribe la distribución bruta, el monto sujeto a impuestos y el código de distribución; el destinatario recibe las Copias B, C y 2 y tú conservas la Copia 1.
Qué reporta
- Distribuciones de planes 401(k), 403(b) y otros planes de jubilación
- Distribuciones, transferencias y conversiones de cuentas IRA, SEP y SIMPLE IRA
- Pagos de pensiones y anualidades, y ciertas distribuciones de contratos de seguro
Qué recibirás
- Las copias para el destinatario (Copia B, Copia C y Copia 2), en la edición oficial del IRS para el año fiscal, en un PDF por destinatario
- Tu copia de archivo (Copia 1) en el mismo PDF
- Un ZIP con todos los PDF cuando preparas varios
- Descargas en la página de tu pedido durante 30 días, más un enlace por correo
La Copia A, la que se presenta al IRS, se presenta por vía electrónica (por ejemplo, en el portal IRIS del IRS) o en el formulario oficial escaneable, por eso no se incluye.
Cómo funciona
- 1Escribe la información una vez y agrega a todos los destinatarios que necesites.
- 2Revisa el formulario oficial, ya lleno, en la vista previa en vivo.
- 3Paga una sola vez y descarga tu PDF al instante.
Preguntas
Qué va en la casilla 7?
El código de distribución (uno o dos caracteres, como 7 para una distribución normal o G para una transferencia directa) de las instrucciones del Formulario 1099-R. Marca la casilla IRA/SEP/SIMPLE cuando la distribución viene de una de esas cuentas.
Qué cambió en el Formulario 1099-R de 2026?
La edición de 2026 agrega la casilla 7c para cuentas Trump y la 7d para ganancias sobre aportaciones en exceso, y muestra el nombre y la dirección en líneas separadas. Elige 2026 y el editor muestra esas casillas.
Para qué años fiscales puedo preparar el Formulario 1099-R?
2025 y 2026. Cada año usa la edición del IRS vigente para ese año, y la vista previa muestra exactamente esa edición.
Cuánto cuesta el Formulario 1099-R?
$12.99 por destinatario, en un solo pago al finalizar la compra. No hay cuenta, suscripción ni cargos extra, y ves el formulario completo antes de pagar.